El sector del análisis financiero evoluciona rápidamente. Pero las nuevas tecnologías están abriendo oportunidades aún más rápidamente. Los grandes modelos lingüísticos como el GPT-4 impresionan por su rendimiento superior en lo que respecta a los cambios en la rentabilidad de las empresas, en comparación con los analistas financieros tradicionales.
Este artículo, basado en un estudio, describirá cómo los LLM pueden transformar la forma de manejar los datos financieros y la investigación.
Análisis Fundamental – IA vs. Humano
El análisis financiero, también conocido como análisis fundamental, ha sido realizado tradicionalmente por humanos. Fundamentalmente, intentan responder si la empresa tiene un rendimiento sostenible y comprender su salud financiera.
Las técnicas y herramientas más destacadas que podrían aplicar los analistas son los análisis de estados financieros, los análisis de tendencias y el cálculo de los principales ratios financieros, como la liquidez y la eficiencia operativa. Estos indicadores ayudarán a los analistas a prever la rentabilidad futura de una empresa.
Los LLM, y en particular los GPT-4, acortan rápidamente distancias con los analistas humanos para emerger como competidores igual de fuertes. En realidad, la investigación ha demostrado que es muy posible que la GPT-4 analice los estados financieros y haga una predicción de los resultados futuros de una empresa tan bien, o incluso mejor, que los analistas humanos. Este resultado es aún más notable si se tiene en cuenta que la GPT-4 realiza este nivel de análisis sin ningún tipo de acceso a la información narrativa, que generalmente aporta un contexto importante.
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Ventajas del Máster en Análisis de Estados Financieros
Las principales razones de las altas tasas de éxito de los LLM se deben a que procesan grandes cantidades de datos no estructurados y se desenvuelven muy bien en tareas que requieren conocimientos sobre una amplia gama de temas. Por ejemplo, la GPT-4 ya ha demostrado su eficacia para responder a preguntas relacionadas con la teoría financiera e incluso para estimar indicadores macroeconómicos a partir de simples titulares.
Otra ventaja importante asociada a los LLM es el hecho de que son capaces de complementar a un analista humano. Un aspecto que se asocia principalmente con el aumento de las situaciones en las que los analistas suelen mostrar sesgos e imperfecciones a la hora de predecir. El GPT-4 ha demostrado ser especialmente útil en aquellos casos en los que un analista humano tiene una mayor tendencia a generar errores.
El futuro del análisis financiero
Los resultados de los estudios presagian que los LLM similares al GPT-4 podrían desempeñar un papel importante en el futuro del análisis financiero. Además, aparte de su capacidad para obtener resultados comparables o incluso mejores que los de los analistas tradicionales, tienen el potencial de democratizar la toma de decisiones financieras. De hecho, estos avances ayudarán a los pequeños inversores que pueden pasar por alto señales importantes generadas por herramientas avanzadas de IA.
Conclusión
Aunque la tecnología de la IA está en auge, también lo está el elemento humano y la experiencia en relación con la toma de decisiones, sobre todo las que requieren contexto e intuición. Entre las herramientas más fascinantes para los analistas modernos, los LLM podrían ser un aditivo al arsenal que podría enriquecerlos enormemente en términos de análisis más profundo y rápido de los datos financieros.
Información sobre el estudio:
- Nombre: Análisis de estados financieros con modelos de gran lenguaje
- Autores: Alex G. Kim, Maximilian Muhn, Valeri V. Nikolaev
- Fecha: 20 de mayo de 2024
